Schlüsselfaktoren, die Ihre US-Immobiliensteuern bestimmen

Answer

Grundsteuern sind jährliche Abgaben, die von Kreis-, Stadt- oder anderen lokalen Regierungen auf den festgestellten Wert von Immobilien erhoben werden. Diese Steuern helfen bei der Finanzierung wesentlicher öffentlicher Dienstleistungen, einschließlich Schulen, Straßeninstandhaltung, Notfalldienste und lokaler Infrastrukturprojekte.

Ab 2025 zahlen Hausbesitzer in den Vereinigten Staaten einen effektiven Grundsteuersatz, der von etwa 0,28% in Staaten wie Hawaii bis über 2% in New Jersey reicht, mit einem nationalen Durchschnitt von etwa 1,10% des Marktwerts einer Immobilie (etwa 3.900 $ jährlich).

Grundlegende Schritte zur Berechnung der Grundsteuer

Der Prozess umfasst typischerweise vier Hauptschritte:

1. Bestimmung des Marktwerts: Ein lokaler Gutachter schätzt den fairen Marktwert Ihrer Immobilie basierend auf jüngsten Verkäufen, Inspektionen und Markttrends in Ihrer Gegend.
2. Anwendung des Bewertungsverhältnisses: Einige Gerichtsbarkeiten besteuern 100% des Marktwerts, während andere einen Prozentsatz (z.B. 80%) anwenden, um den festgestellten Wert zu bestimmen.
3. Festlegung des Mill- oder Steuersatzes: Lokale Steuerbehörden legen einen Satz fest, der normalerweise in Mills (Dollar pro 1.000 $ festgestelltem Wert) oder als Prozentsatz ausgedrückt wird. Beispielsweise entspricht ein 15-Mill-Satz 15 $ pro 1.000 $ festgestelltem Wert.
4. Berechnung Ihrer Rechnung: Multiplizieren Sie Ihren festgestellten Wert mit dem anwendbaren Steuersatz.

Beispiel: Eine Immobilie mit einem festgestellten Wert von 250.000 $, die mit 1,2% besteuert wird, würde eine jährliche Grundsteuerrechnung von 3.000 $ erzeugen.

Beispiel aus der Praxis

Zur Veranschaulichung: Ein Haus mit einem Wert von 350.000 $ in Texas, wo die durchschnittlichen Grundsteuersätze bei etwa 1,6% liegen, würde zu einer jährlichen Steuerrechnung von etwa 5.600 $ führen. Im Gegensatz dazu könnte eine ähnliche Immobilie in Hawaii nur mit 0,30% oder etwa 1.050 $ besteuert werden.

Häufige Grundsteuerbefreiungen

Lokale Gerichtsbarkeiten bieten oft Grundsteuerbefreiungen an, die den steuerpflichtigen Immobilienwert und die Gesamtsteuerrechnung reduzieren können. Hier sind einige häufige Beispiele:

• Homestead-Befreiung: Reduziert den steuerpflichtigen Wert für den Hauptwohnsitz eines Hausbesitzers.
• Seniorenbefreiung: Bietet zusätzliche Ermäßigungen für Hausbesitzer ab 65 Jahren.
• Veteranenbefreiung: Bietet Steuererleichterungen für berechtigte Militärveteranen.

Die Verfügbarkeit, die Anforderungen an die Berechtigung und die Beträge dieser Befreiungen variieren je nach Staat und Landkreis.

Warum Grundsteuern je nach Standort variieren

Da jeder Landkreis seine eigenen Bewertungszyklen, Budgetbedarfe, Mill-Sätze und Befreiungsprogramme verwendet, können zwei nahezu identische Häuser in benachbarten Gerichtsbarkeiten sehr unterschiedliche Steuerrechnungen haben. Lokale Gesetze und Neubewertungspläne beeinflussen sowohl den festgestellten Wert als auch den effektiven Steuersatz erheblich.

Letzte Tipps für Hausbesitzer

Bleiben Sie über den Kalender Ihres lokalen Gutachters, Fristen für Neubewertungen und Verfahren zur Anfechtung einer Bewertung informiert, wenn Sie glauben, dass Ihre Immobilie überbewertet ist. Regelmäßiges Überprüfen der offiziellen Website Ihres lokalen Steueramts stellt sicher, dass Sie über aktuelle Informationen zu Sätzen, Befreiungen und Einreichungsanforderungen verfügen.

Hinweis: Grundsteuersätze, Bewertungsregeln und Befreiungen können sich ändern. Bevor Sie finanzielle Entscheidungen treffen, ist es ratsam, einen lizenzierten Immobilienmakler, Anwalt oder Steuerberater zu konsultieren und aktuelle Informationen direkt bei Ihrem Kreisgutachter einzuholen.